Bảng điều khiển Cốt lõi (Core Dashboard) là bước đi cực kỳ quan trọng vì đây là nơi người dùng nhìn vào đầu tiên và cũng là nơi kiến thức tài chính của bạn tạo ra giá trị khác biệt.
Bảng điều khiển (Dashboard) trong Giai đoạn 1 nên tập trung vào Khả năng nhìn thấy (Visibility) và Tóm tắt (Summary). Dưới đây là đề xuất về các chỉ số và biểu đồ ưu tiên hàng đầu, cùng với lý do quản trị của chúng:
1. Các Chỉ số Quản trị Cốt lõi (Key Metrics)
Đây là những con số lớn, quan trọng nhất, đặt ngay phía trên cùng của Dashboard.
Dòng tiền Khả dụng Hiện tại
Thu nhập Thuần (Net Income/Lãi Lỗ)
Tỷ lệ Sinh lời (Profit Margin)
Chi phí Lớn Nhất (Top Expense Category)
2. Biểu đồ Phân tích (Visualizations)
Sử dụng biểu đồ để kể một câu chuyện về dữ liệu.
A. Biểu đồ Dòng thời gian: Dòng tiền theo Thời gian (Line Chart)
• Mục đích: Giúp người dùng thấy xu hướng và tính chu kỳ của dòng tiền.
• Thiết kế: Một biểu đồ đường đơn giản thể hiện sự thay đổi của Dòng tiền Khả dụng theo từng ngày hoặc từng tuần trong một khoảng thời gian cụ thể (Ví dụ: 30 ngày gần nhất).
• Lợi thế Quản trị: Cho phép chủ doanh nghiệp nhanh chóng nhận ra các điểm “dòng tiền bị thâm hụt” hoặc các “tháng cao điểm” mà không cần xem báo cáo số liệu phức tạp.
B. Biểu đồ Cấu trúc: Cơ cấu Thu nhập và Chi phí (Donut/Pie Chart)
• Mục đích: Phân tích cơ cấu nguồn thu và cơ cấu chi tiêu.
• Thiết kế: Hai biểu đồ hình tròn (một cho Thu, một cho Chi) hiển thị tỷ trọng (%) của từng danh mục.
• Lợi thế Quản trị:
• Thu: Biết nguồn thu nào là chủ đạo (Dịch vụ A, Sản phẩm B, Thu nhập khác).
• Chi: Biết rõ phân bổ tài chính đang nằm ở đâu (Thuê mặt bằng, Marketing, Lương nhân viên).
C. Bảng tóm tắt Giao dịch Gần đây (Recent Transactions Table)
• Mục đích: Tạo cảm giác tin cậy và minh bạch.
• Thiết kế: Một bảng đơn giản liệt kê 5-10 giao dịch gần nhất (Thời gian, Mô tả, Giá trị, Danh mục) với nút/link dẫn đến trang nhập liệu chi tiết.
• Lợi thế Quản trị: Cho phép người dùng xác nhận dữ liệu đã nhập là chính xác và luôn cập nhật.
